Je, AI itachukua nafasi ya Mabenki ya Uwekezaji? [Video na Maswali]

Jibu fupi: AI haitachukua nafasi kamili ya mabenki ya uwekezaji, lakini itachukua sehemu kubwa ya kazi ndogo ya "uzalishaji" na kupunguza baadhi ya timu kadri mtiririko wa kazi unavyorekebishwa. Ikiwa makampuni yanaweza kuweka uzio ndani ya reli za kufuata sheria na njia za ukaguzi zisizopitisha hewa, mchambuzi huganda haraka; ikiwa uaminifu utavunjika chini ya shinikizo, wanadamu bado wanamiliki wito huo.

Mambo muhimu ya kuzingatia:

Otomatiki ya kazi: Tumia AI kwa rasimu za kwanza, comps, muhtasari, na umbizo la slaidi.

Faida ya kibinadamu: Zingatia uaminifu, mazungumzo, siasa, na uwajibikaji katika mikataba ya moja kwa moja.

Mabadiliko ya ukuu: Wachambuzi hukandamiza; washirika/Makamu wa Rais hupata ushawishi kupitia mapitio na uamuzi.

Udhibiti kwanza: Kusisitiza njia za ukaguzi, alama za kutokuwa na uhakika, na vikwazo vikali vya kufuata sheria.

Hatari ya mafunzo: Ikiwa kazi ya kunung'unika itatoweka, jenga upya uanagenzi kwa kutumia vitanzi vya mazoezi vya makusudi.

Makala ambazo unaweza kupenda kusoma baada ya hii:

🔗 Je, AI itachukua nafasi ya wataalamu wa eksirei katika siku za usoni?
Jinsi kazi ya upigaji picha inavyoweza kubadilika na uchunguzi unaosaidiwa na AI.

🔗 Je, AI itachukua nafasi ya wahasibu au kubadilisha jukumu?
Ni nini otomatiki inaweza kushughulikia, na mahali ambapo wanadamu bado wana umuhimu.

🔗 Je, AI itachukua nafasi ya wachambuzi wa data: mazungumzo halisi
Mtazamo wa vitendo kuhusu kazi ambazo AI inaweza na haiwezi kuzibadilisha.

🔗 Je, akili bandia itachukua nafasi ya wanasheria? Swali gumu zaidi kuliko linavyoonekana
Kwa nini kazi ya kisheria inapinga otomatiki kamili, licha ya mafanikio ya haraka ya AI.

Jibu fupi la "Je, AI itachukua nafasi ya Mabenki ya Uwekezaji" 📌

Haiwezekani kwamba AI itachukua nafasi ya benki za uwekezaji kikamilifu kila mara kwa sababu benki si tu inazalisha matokeo - ni kushinda uaminifu, kukabiliana na utata, na kupata mikataba kupita kiasi wakati kila mtu ana motisha tofauti na kumbukumbu teule.

Lakini AI hakika ita:

• Otomatiki sehemu kubwa za uchambuzi, uandishi wa rasimu, na kazi ya mchakato

• Muda wa kubana wa nyimbo na utekelezaji

• Punguza idadi ya watu wanaohitajika kwa tabaka fulani za kazi

• Badilisha thamani kuelekea uhusiano wa farasi + hukumu + usambazaji

• Kulazimisha benki kufikiria upya mfumo wa "uanafunzi" wa mchambuzi-kwa-mshirika

Kwa hivyo ikiwa unauliza "Je, AI itachukua nafasi ya Mabenki ya Uwekezaji" kana kwamba ni swichi moja ya ndiyo/hapana, jibu la moja kwa moja ni: AI inachukua nafasi ya kazi, sio spishi nzima 🧠🤖

Uhakiki wa haraka wa uhalisia: hii si "siku moja" - tayari iko kwenye hesabu ya nguvu kazi 🔢

Njia safi ya kuielezea hili: watendaji hawajadiliani ikiwa akili bandia ni muhimu - wanapanga bajeti kuihusu.

• Katika utafiti wa waajiri wa Jukwaa la Uchumi Duniani, 86% wanatarajia teknolojia ya usindikaji wa taarifa bandia (AI) + teknolojia ya kubadilisha biashara zao ifikapo mwaka wa 2030, na kazi hiyo hiyo inaangazia mabadiliko makubwa ya kazi (uundaji + uhamishaji) unaosababishwa na mabadiliko ya kimuundo. [1]

• Wakati huo huo, utafiti mkuu wa uzalishaji unasema kwamba AI ya uzalishaji inaweza kubadilisha pato kwa saa ikiwa mashirika yatafanikiwa kutumia tena muda na kubadilisha mtiririko wa kazi ("ikiwa" kubwa, lakini hiyo ndiyo hoja). [2]

Tafsiri: hata kama "mabenki" hawatatoweka, mfumo wa uendeshaji hautabaki vile vile.

Mabenki ya uwekezaji hufanya nini (sehemu ambayo watu husahau) 🧾📈

Kama benki za uwekezaji zingekuwa lahajedwali na slaidi tu, mazungumzo haya yangekuwa yamekwisha tayari. Lakini kazi hii ni kama kazi tano zilizopangwa kwenye koti la mfereji:

1. Mwanzo (kutafuta na kushinda kazi)
   Kujenga uhusiano, nafasi, muda, siasa. Tiba kidogo, mkakati mdogo, chesi kidogo ♟️

2. Utekelezaji (kufanikisha makubaliano)
   Uratibu kati ya wanasheria, wahasibu, kamati za ndani, uongozi wa wateja, wenzao… pamoja na migogoro "midogo" ya mara kwa mara.

3. Tathmini na masimulizi
   Sio nambari tu - hadithi inayoendelea kuchunguzwa. Kwa nini mpango huu, kwa nini sasa, kwa nini bei hii.

4. Usimamizi wa michakato
   , vyumba vya data, maombi ya uchunguzi, ufugaji wa wadau. Kimsingi ni usimamizi wa paka wa kitaalamu 🐈

5. Usimamizi wa hatari na uamuzi wa sifa
   Mambo ya kutofanya ni muhimu zaidi kuliko yale ya kufanya. Wakati mwingine zaidi.

AI inaweza kusaidia na zote tano. Kubadilisha zote tano ni vigumu zaidi.

Ni nini kinachofanya toleo zuri la AI katika benki ya uwekezaji 🤝🤖

"Toleo zuri" la AI katika benki sio lile linalozalisha aya nzuri zaidi. Ni lile linalofanya kama mchezaji mwenzake mdogo anayeaminika ambaye:

• Haionyeshi ndoto za uongo (au angalau kuashiria kutokuwa na uhakika waziwazi)

• Inaelezea mawazo yake bila kugeuka kuwa hotuba ya falsafa

• Hufanya kazi ndani ya vikwazo vya kufuata sheria bila kulalamika kuhusu hilo

• Hutumia violezo thabiti na udhibiti wa matoleo (benki ni mzio wa nasibu)

• Anaelewa muktadha - mienendo ya sekta, kanuni za muundo wa mikataba, unyeti wa mteja

• Huweka njia ya ukaguzi ili mtu aweze kutetea matokeo baadaye 😬

Pia: fedha tayari zinatumia akili bandia (ikiwa ni pamoja na GenAI) katika maeneo kama vile usindikaji na uzingatiaji wa sheria za nyuma, huku zikitaja waziwazi hatari kama vile uwazi, faragha, usalama wa mtandao na upendeleo. Mvutano huo ndio mchezo mzima. [3]

Sharti lililofichwa ni uaminifu. Mfano unaweza kuwa mwerevu, lakini ikiwa hauwezi kuaminiwa chini ya shinikizo, unakuwa dhima. Kama gari la michezo lenye breki zisizoaminika - ni furaha hadi halijaaminika.

Ambapo AI inashika nafasi ya kwanza: sehemu za "viwanda" za benki 🏭🧠

Uhamisho wa mapema zaidi ni katika kazi ambayo ni:

• Sauti ya juu

• Inaendeshwa na kiolezo

• Wanadamu hukabiliwa na makosa

• Rahisi kuangalia kwa kiufundi

Kwa hivyo ndio, maumivu mengi ya mchambuzi wa kawaida yako katika eneo la mlipuko.

Kazi zinazowezekana ku-otomatiki (au kubana sana)

• Kuandika maandishi ya hoja ya kwanza na muhtasari wa soko ✍️

• Kujenga meza za comps kutoka kwa pembejeo zilizopangwa

• Kufupisha faili, nakala, maelezo ya utafiti

• Kuunda slaidi na kutekeleza sheria za chapa (kwaheri, vita vya ulinganifu saa 8 asubuhi) 🎯

• Kutengeneza rasimu ya sehemu za CIM kutoka kwa maelezo ya uchunguzi yaliyotolewa

• Kuzalisha hali nyingi za tathmini haraka

• Kuandika barua pepe, masasisho ya hali, ajenda za mikutano (mambo ya kupendeza…)

Msukosuko

Hata wakati AI "inafanya" kazi hiyo, wanadamu bado:

• Iangalie

• Sahihisha

• Itetee ndani

• Iwasilishe nje

Kwa hivyo kazi hubadilika kutoka uundaji hadi ukaguzi, usimamizi, na hukumu. Ambayo inasikika rahisi zaidi ... hadi wewe ndiye unayeikubali 😵💫

Hadithi ya kawaida sana: ni saa 5:17 usiku, mteja anataka "hadithi ya usawa iliyoimarishwa" ifikapo asubuhi, na mtu anahitaji matoleo matatu kwa maeneo matatu ya ndani. Mpangilio thabiti wa AI unaweza kuandika lugha ya kupitisha kwanza na kujenga mifupa ya slaidi kwa dakika chache - na kisha mshirika/Makamu wa Rais anafanya kazi halisi: kurekebisha kile ambacho ni sahihi kitaalamu lakini si sahihi kibiashara .

Ambapo AI inapambana: gundi ya binadamu inayofunga mikataba 🧩💬

Huu ndio ukweli usioeleweka: thamani kubwa ya benki ya uwekezaji ni ya kijamii na ya hali. Sio ya kijamii bandia - bali ya kijamii-muktadha.

AI inapambana zaidi na:

• Saikolojia ya mteja: hofu, ubinafsi, siasa za ndani, mienendo ya bodi

• Ufafanuzi wa mazungumzo: kinachosemwa dhidi ya kinachomaanishwa

• Silika za wakati: wakati wa kusukuma, wakati wa kusimama

• Uaminifu unaotegemea sifa: "Nimewahi kutazama filamu hii hapo awali, usifanye hivyo"

• Muundo wa ubunifu chini ya vikwazo (kodi, utawala, msuguano wa kisheria)

• Uwajibikaji: wateja wanataka mtu anayemiliki ushauri

Mfano unaweza kupendekeza muundo. Hauwezi kukaa mbele ya Mkurugenzi Mtendaji ambaye ana hasira nusu na hofu nusu na kwa utulivu akarudisha mazungumzo kwenye chaguzi za busara. Huo ni ujuzi wa kibinadamu sana. Sio wa kichawi - wa kibinadamu.

Jedwali la Ulinganisho: mipangilio ya juu ya "AI + benki" (na ni nani wanayemsaidia) 📊✨

Hapa kuna mtazamo wa vitendo - si nakala ya mauzo ya "zana bora ya akili bandia", zaidi kama "muundo bora wa matumizi".

Ndiyo, bei ni finyu. Hiyo ni makusudi. Ununuzi wa benki ni ulimwengu wake sambamba.

Je, AI itachukua nafasi ya Mabenki ya Uwekezaji: inategemea ukuu 👔🧑💻

Hapa ndipo mazungumzo yanapoanza kuwa makali.

Wachambuzi na wanafunzi wa chini 😵💫

Kazi nyingi za vijana ni:

• Uchoraji

• Uumbizaji

• Inasasisha

• Kujenga upya mfumo uleule kwa marekebisho madogo

AI hubana hii kwa nguvu. Ambayo ina maana:

• Huenda wanafunzi wachache wa kidato cha nne wakahitajika kwa matokeo sawa

• Vijana watakaobaki watatarajiwa kufanya kazi katika kiwango cha juu zaidi mapema zaidi

• Mfano wa "kujifunza kupitia maumivu" unavurugika

Kuna hatari kubwa: ikiwa akili bandia itaondoa kazi ya kunung'unika, wanafunzi wa shule ya upili wanaweza pia kupoteza marudio ambayo hujenga hisia. Kama vile kujifunza kupika tu kwa kuagiza chakula - utaishi, lakini hutakuwa mpishi.

Washirika na Makamu wa Rais 🧠

Majukumu haya yanaweza kuwa na thamani zaidi, kwa sababu:

• Tafsiri mahitaji ya mteja kuwa yanayoweza kutolewa

• Tambua tatizo kabla halijasafirishwa

• Dhibiti wadau na ratiba

• Tafsiri utata na piga simu

AI huwafanya wawe wepesi zaidi, si wa kizamani.

Madaktari bingwa wa magonjwa ya mvua na watengenezaji wa mvua ☔

Kama kweli unapata mapato kupitia mahusiano na uaminifu, AI haichukui nafasi yako. Inaweza hata kupanua pengo kati ya:

• Mabenki ambao wanaweza kuanzisha na kushauri

• Mabenki ambao kwa kiasi kikubwa husimamia mchakato

Mkali, lakini… ndio.

Mkusanyiko mpya wa ujuzi wa benki (pia inajulikana kama jinsi ya kutotengwa) 🧰🚀

Ikiwa AI itapunguza uzalishaji unaojirudia, kinachobaki ni kile ambacho watu hulipa.

Ujuzi unaozidi kuwa wa thamani

• Ujenzi wa masimulizi ya mteja: kugeuza utata kuwa imani 🎤

• Hukumu ya kibiashara: kinachojalisha, kisichojali, kilicho hatari

• Utambuzi wa muundo wa sekta: kujua "kwa nini" nyuma ya nambari

• Majadiliano na ushawishi: wa ndani na wa nje

• Uongozi wa michakato: kudumisha mikataba ikipitia ugumu

• Usimamizi wa AI: kuchochea, kuthibitisha, matokeo ya kupima msongo wa mawazo

Na ndiyo, kuwa "mzuri katika akili bandia" kunakuwa jambo halisi - si kwa njia ya kushtuka. Zaidi kama: unaweza kuitumia kwa uwajibikaji, haraka, na bila kuaibisha timu.

Mambo yasiyofurahisha: hatari, kufuata sheria, na dhima ⚠️🏛️

Benki si kikwazo. Ni mashine ya uwajibikaji.

Ukweli mbili zisizo za kawaida huchochea kasi ya kupitishwa:

1. Utawala wa hatari za kielelezo si jambo la hiari.
   Wasimamizi wa benki wana matarajio ya muda mrefu kuhusu usimamizi wa hatari za kielelezo: uthibitishaji, nyaraka, na utawala. (Akili bandia ya kuzalisha haipati kibali cha kichawi - ikiwa kuna chochote, inaongeza kiwango cha udhibiti.) [4]

2. Mawasiliano + uhifadhi wa rekodi unazidi kuwa mgumu.
   Wauzaji wa madalali wana wajibu dhahiri wa kuhifadhi mawasiliano yanayohusiana na biashara (ikiwa ni pamoja na mawasiliano ya kielektroniki) chini ya mifumo ya uhifadhi wa rekodi ya SEC/FINRA. Hilo ni muhimu wakati watu wanapoanza kubandika muktadha wa mikataba kwenye zana, kutoa rasimu, au "kupiga gumzo" na roboti za ndani. [5]

Kwa hivyo kuasili mara nyingi huonekana kama: "AI kila mahali ... lakini tu baada ya kuzungushiwa uzio."

Mustakabali utakavyokuwa: tabaka chache, mizunguko ya haraka, utaalamu zaidi 🔄💼

Matokeo halisi si kutoweka kwa mabenki. Ni urekebishaji wa vifaa vya mabenki:

• Timu za makubaliano ya Lean zinazoungwa mkono na mifumo ya AI

• "Maganda" zaidi ya vipaji vya sekta + bidhaa + utekelezaji

• Urekebishaji wa haraka wa nyimbo na modeli

• Mkazo zaidi katika usambazaji (nani anayeweza kuweka, nani anayeweza kuleta wanunuzi, nani anayeweza kuhamisha mtaji)

• Mgawanyiko kati ya:

  • Kazi ya ushauri inayoaminika sana (ya kibinadamu)

  • Kazi ya uzalishaji wa wingi (imetengenezwa kwa kutumia akili bandia)

Pia, tarajia maduka mengi zaidi yazidi uzito wao. Ikiwa AI itawapa timu ndogo uwezo wa uzalishaji wa kampuni kubwa, tofauti hiyo inakuwa uhusiano, uamuzi, na utaalamu wa kipekee 🥊

Je, AI itachukua nafasi ya Mabenki ya Uwekezaji: toleo dogo 🧾✅

Je, AI itachukua nafasi ya Mabenki ya Uwekezaji? Sio kabisa. Lakini itachukua nafasi ya sehemu kubwa ya kile ambacho mabenki hutumia muda kufanya, hasa kazi za uzalishaji mdogo.

Ni nini kinachoshikamana:

• Mahusiano

• Hukumu

• Majadiliano

• Uwajibikaji

• Kupitia mifumo ya kibinadamu (bodi, ubinafsi, siasa… ndio)

Mabadiliko gani:

• Ukubwa wa timu

• Njia za mafunzo

• Matarajio ya kasi

• Ufafanuzi wa "kuongeza thamani"

Mfanyabiashara wa benki anayeshinda ndiye anayekuwa mhariri mzuri wa uhalisia - akitumia akili bandia (AI) kwa ajili ya nguvu za farasi huku akiendelea kuwajibika kwa wito huo. Ni wa kishairi kidogo, lakini pia ni kweli. Kama vile kutumia zana ya umeme: inakufanya uwe mwepesi zaidi, si mwerevu zaidi.

Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara

Je, AI itachukua nafasi ya mabenki ya uwekezaji kabisa?

Sio katika mchakato mzuri na wa kisasa. Benki ya uwekezaji si matokeo tu - ni uaminifu, hukumu, siasa, na kuwafanya wanadamu halisi waseme "ndiyo" chini ya shinikizo. AI itachukua nafasi ya vipande vya kazi, kubana ratiba, na kupunguza baadhi ya tabaka, hasa katika uzalishaji mdogo. Lakini wateja bado wanataka mtu anayemiliki ushauri (na matokeo yake). 🤝

Ni kazi gani za benki za uwekezaji zinazoweza kuwa otomatiki kwanza?

Kazi ya "kiviwanda" inapata matokeo ya kwanza: yenye ujazo wa juu, inayoendeshwa na kiolezo, na rahisi kukagua kiufundi. Fikiria maandishi ya hoja ya kwanza, muhtasari wa soko, majedwali ya comps, muhtasari wa faili/nukuu, umbizo la slaidi, sehemu za rasimu za CIM, uendeshaji wa hali, na masasisho ya hali yasiyo na mwisho. Jambo la msingi ni kwamba huachi kufanya kazi - unahama kutoka kuunda hadi kukagua, kurekebisha, na kutetea matokeo wakati yanapokosea kibiashara.

Je, AI itachukua nafasi ya mabenki ya uwekezaji katika ngazi ya wachambuzi?

AI hukandamiza maumivu ya mchambuzi wa kawaida kwa bidii: kuandika, kupangilia, kusasisha, na kujenga upya mfumo ule ule kwa marekebisho madogo. Hiyo inaweza kumaanisha kuwa kunahitajika vijana wachache kwa matokeo sawa, na matarajio ya juu kwa wale wanaobaki. Hatari ni mafunzo: ikiwa kazi ya kunung'unika itatoweka, ndivyo marudio yanayojenga silika yanavyotoweka. Huwezi kuwa mkali kwa "kuagiza" kazi tu. 😅

Ni nini kinachotokea kwa washirika, Makamu wa Rais, na Madaktari Bingwa wa Magonjwa ya Akili (MDs) kadri akili bandia inavyoenea?

Washirika na Makamu wa Rais wanaweza kuwa na thamani zaidi kwa sababu wanatafsiri mahitaji tata ya mteja kuwa yanayoweza kutolewa na kupata matatizo kabla ya kitu chochote kuwasili. Pia wanasimamia ratiba, wadau, na utata - maeneo ambayo akili bandia bado yanapambana. Kwa MD, uhusiano na uanzishaji unaotegemea uaminifu hauondoki. Pengo linaongezeka kati ya wavuvi na watu ambao kwa kiasi kikubwa husimamia mchakato. ☔

Kwa nini AI inapambana na sehemu za benki zinazofunga mikataba?

Kwa sababu sehemu ngumu zaidi ni za hali na za kibinadamu. AI inaweza kupendekeza miundo, lakini saikolojia ya mteja, siasa za bodi, uelewa wa mazungumzo, na silika za wakati si seti safi za data. Uaminifu unaotegemea sifa pia ni mgumu: "Nimeiona filamu hii hapo awali" ni sehemu ya uzoefu, sehemu ya uwajibikaji. Mkurugenzi Mtendaji anapokuwa na hasira nusu na hofu nusu, mtu anahitaji kuongoza chumba - sio tu kutoa maandishi.

Benki zinawezaje kutumia akili bandia (AI) katika benki za uwekezaji bila kuchomwa moto?

Mpangilio "mzuri" hufanya kazi kama mwenzake mdogo anayeaminika: huonyesha kutokuwa na uhakika, huelezea mawazo, hufanya kazi ndani ya vikwazo vya kufuata sheria, na huweka violezo sawa. Muhimu vile vile, inahitaji njia ya ukaguzi ili mtu aweze kutetea matokeo baadaye. Utumiaji mara nyingi huonekana kama "AI kila mahali ... lakini imezingirwa," kwa sababu faragha, usalama wa mtandao, uwazi, na hatari za upendeleo hazitoweki siku ya makubaliano. ⚠️

Ni hatari gani kubwa zaidi za kufuata sheria na utunzaji wa kumbukumbu na GenAI katika benki?

Ukweli mbili hupunguza kasi ya kila kitu. Kwanza, usimamizi wa hatari za modeli si wa hiari - wasimamizi wanatarajia uthibitishaji, nyaraka, na vidhibiti, na GenAI inaweza kuongeza kiwango badala ya kuipunguza. Pili, mawasiliano na uhifadhi wa rekodi ni muhimu: watu wanapobandika muktadha wa makubaliano kwenye zana au kutoa rasimu kwenye gumzo, unaweza kusababisha maumivu ya kichwa ya uhifadhi na usimamizi chini ya mifumo ya mawakala na wauzaji.

Unawezaje kubaki na thamani ikiwa akili bandia (AI) inabadilisha benki ya uwekezaji?

Fikiria "nguvu ya farasi, si hekima." Tumia akili bandia (AI) kuandika, kupanga, na kurudia-rudia haraka zaidi - kisha tumia muda wako wa kibinadamu katika masimulizi, hukumu ya kibiashara, utambuzi wa muundo wa sekta, mazungumzo, na uongozi wa michakato. Kuwa "mzuri katika akili bandia" kunamaanisha kuisimamia kwa uwajibikaji: kuchochea vyema, kupima matokeo ya msongo wa mawazo, na kubaini kilicho sahihi kitaalamu lakini kibaya kibiashara. Washindi wanakuwa wahariri wazuri wa ukweli. 

Mfano halisi: Kujenga msaidizi wa mapitio ya kitabu cha maoni cha AI

Hali

Fikiria timu ya M&A ya soko la kati ikiandaa hotuba ya raundi ya kwanza kwa kampuni ya programu inayomilikiwa na mwanzilishi. Mchambuzi analazimika kusasisha mikataba ya biashara, kufupisha habari za hivi karibuni za sekta, kuandika maelezo ya tathmini, na kugeuza maelezo yasiyo sahihi kutoka kwa MD kuwa jukwaa safi la majadiliano la slaidi 12.

Hii ndiyo aina halisi ya kazi ambayo AI inaweza kubana - lakini si kiotomatiki kwa usalama kuanzia mwanzo hadi mwisho.

Mpangilio sahihi si "kuruhusu AI itoe hoja". Ni: kutumia AI kama msaidizi wa rasimu ya kwanza anayedhibitiwa, kisha kumfanya mchambuzi, mshirika, na Makamu wa Rais kuwajibika kwa kuangalia kila nambari, chanzo, na dai la kibiashara kabla ya chochote kuondoka kwenye timu.

Kile ambacho msaidizi anahitaji

Msaidizi wa benki wa vitendo atahitaji:

• Kiolezo cha kitabu cha maoni kilichoidhinishwa na benki na sheria za umbizo

• Orodha ya vyanzo vya data vinavyoruhusiwa

• Mifano ya awali ya hoja zilizoidhinishwa kutoka sekta hiyo hiyo

• Fedha za hivi karibuni za kampuni zinazotolewa na mteja au faili za umma

• Jedwali la comps za sasa lililoundwa au kuchunguzwa na mwanadamu

• Sheria zilizo wazi kuhusu kile ambacho mfumo hauruhusiwi kufanya, kama vile kubuni hesabu nyingi, kutaja wateja wa siri, au kutoa madai ya soko yasiyo na chanzo

• Ukaguzi unaohitajika unaoonyesha ni pembejeo zipi zilizotumika kwa kila matokeo

Msaidizi hapaswi kuwa na ufikiaji wazi wa faili nyeti za mikataba isipokuwa kampuni imeidhinisha ruhusa, sheria za uhifadhi, na udhibiti wa kufuata sheria.

Mfano wa maelekezo

Tumia kiolezo cha kitabu cha maoni cha programu kilichoidhinishwa cha M&A. Rasimu ya slaidi 3 hadi 7 kwa kampuni ya SaaS ya wima inayomilikiwa na mwanzilishi ikizingatia uwekezaji wa ukuaji wa wachache.

Tumia muhtasari wa kampuni uliopakiwa pekee, jedwali la mikataba iliyoidhinishwa, na mifano mitatu ya mapendekezo ya programu iliyoidhinishwa awali. Usiunde takwimu mpya za kifedha. Usinukuu madai ya soko isipokuwa yanaonekana kwenye nyenzo zilizotolewa. Andika alama kwenye data yoyote inayokosekana katika mabano ya mraba.

Kwa kila slaidi, toa:

• Kichwa cha slaidi

• Pointi tatu hadi tano za risasi

• Chati au jedwali linalopendekezwa

• Dokezo la chanzo

• Hatari au dhana inayopaswa kuchunguzwa na mshirika

Weka sauti ya kibiashara, fupi, na inayofaa kwa hadhira ya Mkurugenzi Mtendaji.

Jinsi ya kuijaribu

Anza na kazi tano zilizodhibitiwa kabla ya kuzitumia kwenye kazi ya moja kwa moja:

1. Ipe jedwali la malipo yaliyoidhinishwa na uombe muhtasari wa tathmini.

2. Ondoa nambari moja muhimu na uangalie kama inaashiria pengo badala ya kukisia.

3. Iombe iandike muhtasari wa soko kwa kutumia vyanzo vilivyotolewa pekee.

4. Linganisha majina yake ya slaidi na deki iliyoidhinishwa awali.

5. Mwombe mshirika aweke alama kila matokeo kama yamekubaliwa, yamehaririwa, yamekataliwa, au yameongezwa.

Matokeo mazuri yanasema: "Ukuaji wa ARR [haukosi kutoka kwa nyenzo zilizotolewa], kwa hivyo jambo hili linapaswa kuthibitishwa kabla ya kuijumuisha."

Matokeo mabaya yanasema: "Kampuni inakua ARR kwa 35%" wakati idadi hiyo haikutolewa kamwe. Hilo si kosa lisilo na madhara katika benki. Hivi ndivyo uaminifu unavyochomwa.

Matokeo

Matokeo ya kielelezo, kulingana na upangaji wa muda wa kazi tano za sampuli za kitabu cha maoni kabla na baada ya kutumia mtiririko wa kazi:

• Uandishi wa slaidi za pasi ya kwanza ulipungua kutoka saa 4 dakika 30 hadi saa 1 dakika 15.

• Marekebisho ya umbizo yalipungua kutoka marekebisho 23 ya mwongozo hadi marekebisho 7 ya mwongozo.

• Muda wa mapitio ya mshirika ulipungua kutoka saa 1 dakika 40 hadi dakika 55.

• Madai mawili yasiyoungwa mkono yalipatikana wakati wa jaribio kwa sababu msaidizi aliashiria chanzo kilichokosekana badala ya kujaza pengo.

• Idhini ya mwisho bado ilihitaji ukaguzi wa kibinadamu kwenye 100% ya slaidi.

Hiyo haimaanishi kwamba msaidizi "alibadilisha" mchambuzi. Ilibadilisha kazi ya mchambuzi kutoka utengenezaji wa ukurasa tupu hadi ukaguzi wa chanzo, uhariri wa kibiashara, na utunzaji wa vighairi.

Ni nini kinachoweza kwenda vibaya

Hatari kubwa zaidi ni kujiamini kwa uwongo. Slaidi inayoonekana kuwa na mng'ao bado inaweza kuwa na dhana mbaya, data iliyopitwa na wakati, au dai ambalo mteja angechukia.

Makosa ya kawaida ni pamoja na:

• Kumruhusu msaidizi aondoke kwenye vyanzo visivyoidhinishwa

• Kuuliza maswali mapana kama "boresha hoja hii"

• Kushindwa kutenganisha data ya umma na nyenzo za siri za makubaliano

• Kutumia lugha ya tathmini inayotokana na akili bandia bila kuangalia nambari

• Kuruka udhibiti wa toleo kwa sababu matokeo "yanaonekana sawa"

• Kupima kasi pekee, si viwango vya makosa au ubora wa mapitio

Sheria salama zaidi ni rahisi: AI inaweza kuandika, kulinganisha, kufupisha, na kuashiria. Binadamu bado wanakubali, wanatetea, na wanamiliki ushauri.

Kuchukua kwa vitendo

Kwa benki ya uwekezaji, mtiririko wa kazi wa AI unaoshinda si benki ya ajabu ndani ya sanduku. Ni safu ya uzalishaji mdogo inayodhibitiwa vyema yenye pembejeo zilizo wazi, ruhusa kali, mapitio ya kibinadamu, na ukaguzi wa ubora unaopimika. Ikitumiwa vizuri, inaokoa saa. Ikitumiwa bila uangalifu, husababisha makosa ya gharama kubwa haraka.

Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara

Je, AI itachukua nafasi ya mabenki ya uwekezaji kabisa?

Sio katika mchakato mzuri na wa kisasa. Benki ya uwekezaji si matokeo tu - ni uaminifu, hukumu, siasa, na kuwafanya wanadamu halisi waseme "ndiyo" chini ya shinikizo. AI itachukua nafasi ya vipande vya kazi, kubana ratiba, na kupunguza baadhi ya tabaka, hasa katika uzalishaji mdogo. Lakini wateja bado wanataka mtu anayemiliki ushauri (na matokeo yake). 🤝

Ni kazi gani za benki za uwekezaji zinazoweza kuwa otomatiki kwanza?

Kazi ya "kiviwanda" inapata matokeo ya kwanza: yenye ujazo wa juu, inayoendeshwa na kiolezo, na rahisi kukagua kiufundi. Fikiria maandishi ya hoja ya kwanza, muhtasari wa soko, majedwali ya comps, muhtasari wa faili/nukuu, umbizo la slaidi, sehemu za rasimu za CIM, uendeshaji wa hali, na masasisho ya hali yasiyo na mwisho. Jambo la msingi ni kwamba huachi kufanya kazi - unahama kutoka kuunda hadi kukagua, kurekebisha, na kutetea matokeo wakati yanapokosea kibiashara.

Je, AI itachukua nafasi ya mabenki ya uwekezaji katika ngazi ya wachambuzi?

AI hukandamiza maumivu ya mchambuzi wa kawaida kwa bidii: kuandika, kupangilia, kusasisha, na kujenga upya mfumo ule ule kwa marekebisho madogo. Hiyo inaweza kumaanisha kuwa kunahitajika vijana wachache kwa matokeo sawa, na matarajio ya juu kwa wale wanaobaki. Hatari ni mafunzo: ikiwa kazi ya kunung'unika itatoweka, ndivyo marudio yanayojenga silika yanavyotoweka. Huwezi kuwa mkali kwa "kuagiza" kazi tu. 😅

Ni nini kinachotokea kwa washirika, Makamu wa Rais, na Madaktari Bingwa wa Magonjwa ya Akili (MDs) kadri akili bandia inavyoenea?

Washirika na Makamu wa Rais wanaweza kuwa na thamani zaidi kwa sababu wanatafsiri mahitaji tata ya mteja kuwa yanayoweza kutolewa na kupata matatizo kabla ya kitu chochote kuwasili. Pia wanasimamia ratiba, wadau, na utata - maeneo ambayo akili bandia bado yanapambana. Kwa MD, uhusiano na uanzishaji unaotegemea uaminifu hauondoki. Pengo linaongezeka kati ya wavuvi na watu ambao kwa kiasi kikubwa husimamia mchakato. ☔

Kwa nini AI inapambana na sehemu za benki zinazofunga mikataba?

Kwa sababu sehemu ngumu zaidi ni za hali na za kibinadamu. AI inaweza kupendekeza miundo, lakini saikolojia ya mteja, siasa za bodi, uelewa wa mazungumzo, na silika za wakati si seti safi za data. Uaminifu unaotegemea sifa pia ni mgumu: "Nimeiona filamu hii hapo awali" ni sehemu ya uzoefu, sehemu ya uwajibikaji. Mkurugenzi Mtendaji anapokuwa na hasira nusu na hofu nusu, mtu anahitaji kuongoza chumba - sio tu kutoa maandishi.

Benki zinawezaje kutumia akili bandia (AI) katika benki za uwekezaji bila kuchomwa moto?

Mpangilio "mzuri" hufanya kazi kama mwenzake mdogo anayeaminika: huonyesha kutokuwa na uhakika, huelezea mawazo, hufanya kazi ndani ya vikwazo vya kufuata sheria, na huweka violezo sawa. Muhimu vile vile, inahitaji njia ya ukaguzi ili mtu aweze kutetea matokeo baadaye. Utumiaji mara nyingi huonekana kama "AI kila mahali ... lakini imezingirwa," kwa sababu faragha, usalama wa mtandao, uwazi, na hatari za upendeleo hazitoweki siku ya makubaliano. ⚠️

Ni hatari gani kubwa zaidi za kufuata sheria na utunzaji wa kumbukumbu na GenAI katika benki?

Ukweli mbili hupunguza kasi ya kila kitu. Kwanza, usimamizi wa hatari za modeli si wa hiari - wasimamizi wanatarajia uthibitishaji, nyaraka, na vidhibiti, na GenAI inaweza kuongeza kiwango badala ya kuipunguza. Pili, mawasiliano na uhifadhi wa rekodi ni muhimu: watu wanapobandika muktadha wa makubaliano kwenye zana au kutoa rasimu kwenye gumzo, unaweza kusababisha maumivu ya kichwa ya uhifadhi na usimamizi chini ya mifumo ya mawakala na wauzaji.

Unawezaje kubaki na thamani ikiwa akili bandia (AI) inabadilisha benki ya uwekezaji?

Fikiria "nguvu ya farasi, si hekima." Tumia akili bandia (AI) kuandika, kupanga, na kurudia-rudia haraka zaidi - kisha tumia muda wako wa kibinadamu katika masimulizi, hukumu ya kibiashara, utambuzi wa muundo wa sekta, mazungumzo, na uongozi wa michakato. Kuwa "mzuri katika akili bandia" kunamaanisha kuisimamia kwa uwajibikaji: kuchochea vyema, kupima matokeo ya msongo wa mawazo, na kubaini kilicho sahihi kitaalamu lakini kibaya kibiashara. Washindi wanakuwa wahariri wazuri wa ukweli. 🧠🤖

Marejeleo

[1] Jukwaa la Uchumi Duniani - Ripoti ya Mustakabali wa Ajira 2025 (Digest)
[2] Taasisi ya Kimataifa ya McKinsey - Uwezo wa kiuchumi wa AI ya Kuzalisha: Mpaka unaofuata wa uzalishaji
[3] Benki ya Makazi ya Kimataifa - Mfumo wa kifedha wenye akili: jinsi AI inavyobadilisha fedha (Hati za Kazi za BIS Nambari 1194, PDF)
[4] Hifadhi ya Shirikisho - Mwongozo wa Usimamizi wa Mfano wa Usimamizi wa Hatari (SR 11-7), PDF
[5] FINRA - Vitabu na Kumbukumbu (ikiwa ni pamoja na Sheria ya SEC Exchange Kanuni ya 17a-4 uhifadhi wa mawasiliano ya kielektroniki)

Pata Akili ya Kielektroniki ya Hivi Punde katika Duka Rasmi la Msaidizi wa Akili ya Kielektroniki

Kuhusu Sisi